I VANTAGGI DI INVESTIRE A LUNGO TERMINE

Un piano di investimento a lungo termine è quello in cui gli investimenti sono detenuti per più di un anno. Detenere attività come obbligazioni, azioni, ETF, fondi comuni di investimento e altro fa parte di questa strategia. Le persone che pensano al lungo termine devono essere molto disciplinate e pazienti. Questo perché gli investitori devono essere in grado di accettare di assumersi dei rischi in cambio di maggiori ricompense in futuro.

Molti esperti di mercato affermano che mantenere le azioni per lungo tempo sia la migliore strategia. Se analizziamo gli ultimi 47 anni dell' S&P500, solo 11 anni  chiuso in negativo. 

Questo spiega perche' gli investitori a lungo termine hanno sempre avuto un tasso di successo molto più alto.

Quando i tassi di interesse sono bassi, gli investitori possono essere tentati di acquistare e vendere azioni ( fare trading) per aumentare i loro rendimenti a breve termine. Tuttavia, ha sempre più senso e ripaga di più nel lungo periodo mantenere le azioni a lungo termine. Questo articolo mostra come potresti essere in grado di fare soldi con la strategia del lungo periodo.

"NOZIONI PIU IMPORTANTI"

1)Quando gli investitori cercano di battere il mercato facendo trading, quasi sempre vengono "battuti" da chi investe a lungo termine.

2)Il più delle volte, il trading emotivo danneggia i rendimenti degli investitori.

3)In media in un periodo di 20 anni, gli investitori hanno guadagnato semplicemente investendo in S&P 500.

4)Un buon investitore è colui che riesce a rimanere nel mercato anche quanto ci sono dei cali importanti.

5)Quando investi a lungo termine, puoi reinvestire i dividendi per guadagnare ancora di più.

Migliori rendimenti a lungo termine

Asset Class è un termine che indica un determinato gruppo di investimenti. Sono definite dalle stesse caratteristiche e qualità, ci sono diverse Asset Class, tra le quali  le attività a reddito fisso (obbligazioni) o altre equities , che sono anche chiamate azioni. Per capire quali siano le migliori asset class per te bisogna tenere in considerazione la tua età, il tuo profilo di rischio e la tua tolleranza, i tuoi obiettivi di investimento e quanti soldi hai a disposizione.

Ma quali tipi di asset sono i migliori per gli investitori con una visione a lungo termine?

Se osserviamo l'andamento dei diversi tipi di asset negli ultimi decenni, scopriamo che le azioni hanno ottenuto risultati migliori rispetto a quasi tutti gli altri tipi di asset. Tra il 1928 e il 2021, l'S&P 500 ha guadagnato una media dell'11,82% all'anno.

I mercati emergenti offrono le migliori possibilità di fare soldi nel mercato azionario, ma ovviamente comportano anche i rischi maggiori. Il rendimento medio annuo di questa classe è stato elevato in passato, ma i cambiamenti a breve termine hanno danneggiato la loro performance. Al 29 aprile 2022, il rendimento annualizzato dell'MSCI Emerging Markets Index negli ultimi 10 anni era del 2,89%. 

Sia le small-caps che le big-caps hanno fatto meglio della media. Ad esempio, l'indice Russell 2000, che replica la performance di 2.000 piccole imprese, ha avuto un rendimento del 10,15% in 10 anni. Al 3 maggio 2022, il rendimento medio dell'indice Russell 1000 a grande capitalizzazione negli ultimi 10 anni era del 13,57%.

Sopravvivere  tra gli alti e bassi

La gente spesso pensa alle azioni come investimenti a lungo termine. Ricorda pero' che le azioni possono perdere dal 10 al 20 percento o più del loro valore in un breve lasso di tempo. Gli investitori possono "vivere" questi alti e bassi per molto tempo prima di ottenere un qualche tipo di profit, ricorda pero' che il lungo termine VINCE SEMPRE.

Tendenzialmente quando gli investitori hanno investito nell'S&P 500 per almeno 20 anni, raramente hanno perso denaro. Questa trend si conferma dagli anni '20.

Anche con battute d'arresto come la Grande Depressione, il Black Monday, la bolla tecnologica e la crisi finanziaria, gli investitori che hanno messo i loro soldi nell'S&P 500 e lo hanno mantenuto per 20 anni avrebbero guadagnato.

Anche se il passato non è un buon predittore del futuro, mostra che investire in azioni per un lungo periodo di tempo di solito paga.

Siamo onesti pero', non sempre siamo calmi come diciamo o pensiamo di essere. A dirla tutta, gli investitori tendono ad essere emotivi, proprio questo è uno dei problemi che ti fara' agire nel modo sbagliato. Molte persone dicono di essere investitori a lungo termine, ma quando il mercato azionario inizia a scendere, di solito chiudono le loro posizioni per evitare ulteriori perdite.

Inoltre la maggior parte delle volte, non riniziano a investire fino a quando la maggior parte dei guadagni non è già stata realizzata. Ovviamente quando come risultato, gli investitori fanno cose come comprare alto e vendere basso, tendono a danneggiare i loro rendimenti.

Lo studio sul comportamento degli investitori della societa' Dalbar ha rilevato che l'S&P 500 ha avuto un rendimento medio annuo di poco superiore al 6% nei 20 anni terminati il ​​31 dicembre 2019. Nello stesso periodo, l'investitore medio ha guadagnato circa il 2,5% all'anno sui propri investimenti .

Diverse possono essere le ragioni. Ecco solo alcuni esempi:

1)Gli investitori si preoccupano di perdere soldi.

Le persone spesso non si fidano del proprio giudizio e invece seguono ciò che dicono gli altri, specialmente quando i mercati scendono. Le persone spesso cadono nella trappola di aver paura e quindi vendono le azioni per sbarazzarsi di quella paura credendo che scenderanno continuamente fino ad azzerare i loro conti.

2)Quando le cose cambiano (in peggio), c'e' una sensazione di esagerato pessimismo.

Quando il mercato sale, le persone sono più ottimiste, ma quando scende, le persone sono solitamente pessimiste. Gli shock a breve termine, come quelli legati all'economia, possono far salire e scendere il mercato. Ma è importante ricordare che questi problemi di solito non durano a lungo e che probabilmente (e solitamente) le cose miglioreranno.

3) Time in the market beats timing the market

Non cercato di fare trading trovando il momento opportuno ma piuttosto seguite un semplice piano a lungo termine per l'acquisto, il solito PAC.

Le migliori azioni da holdare a lungo termine

Quando vuoi comprare azioni, ci sono alcune cose su cui devi riflettere. Pensa alla tua età, alla tua disponibilità a correre dei rischi e ai tuoi obiettivi di investimento, tra le altre cose. Se capisci tutto questo, sarai in grado di capire che tipo di portafoglio azionario devi creare per raggiungere i tuoi obiettivi. Ecco un piano generale che puoi utilizzare come punto di partenza e modificare in base alle tue esigenze:

Iniziare con Index Funds - Si tratta di ETF che tracciano indici specifici, come l'S&P 500 o il Russell 1000, e scambiano proprio come le azioni. Ma questi fondi sono più economici delle azioni e non devi scegliere in quali società investire. Gli Index Funds ti danno rendimenti più o meno gli stessi degli indici che seguono.

Growth stocks - Le aziende che stanno crescendo rapidamente possono far fare un salto al tuo portfolio. Le growth stocks sono solitamente legate a società che possono fare molti soldi a un ritmo più veloce rispetto ad altre. Tieni presente, tuttavia, che questo livello di crescita comporta un livello di rischio più elevato. Se vuoi seguire questa strada, dovrai essere un po' più intelligente di un investitore principiante.

Soprattutto se non conosci gli investimenti, è sempre una buona idea parlare con un professionista finanziario.

Quanto tempo devi mantenere un'azione prima di poterla definire un investimento "a lungo termine"?

Come qualsiasi altra risorsa, devi mantenere un'azione per almeno un anno affinché possa essere considerata un investimento a lungo termine. Qualunque periodo piu' corto è considerata un investimento a breve termine.

Morale di Investizionario

Molte strategie di trading diverse possono aiutare le persone che acquistano e vendono azioni. Utilizzando strategie di trading a breve termine, gli investitori con più esperienza e più soldi potrebbero essere in grado di cavalcare le onde del mercato e fare ottimi guadagni. Ma questo potrebbe non funzionare per le persone che hanno appena iniziato o che non sono in grado di gestire troppo i rischi e le emozioni. Contrariamente quando mantieni le azioni per molto tempo, puoi superare gli alti e bassi del mercato, pagare meno tasse e mantenere bassi i costi.